La Asociación de Bancos de México anunció una lista de medidas que comenzarán a aplicarse en los próximos meses. Estas acciones buscan reforzar la vigilancia sobre operaciones financieras y ayudar a prevenir el uso indebido de recursos. Los cambios también se alinean con las acciones anunciadas por el Servicio de Administración Tributaria, que recientemente informó sobre un endurecimiento en los controles de prevención de lavado de dinero.
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Hace unos días, el SAT presentó una propuesta pública. Esta propuesta sugiere que, de manera gradual, se reduzca el uso de efectivo en el país. También busca fomentar el uso de métodos electrónicos de pago para facilitar el registro de operaciones. El objetivo es mejorar la supervisión y asegurar mayor claridad en los movimientos financieros.
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La Asociación de Bancos indicó que una medida clave comenzará el 1 de julio de 2026. A partir de esa fecha, las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por 140,000 pesos o más deberán ser identificadas. Esta regla aplicará a clientes de bancos y también a quienes utilicen cuentas concentradoras. Además, todos los depósitos realizados en este tipo de cuentas deberán incluir una referencia específica para facilitar su seguimiento.
Otra medida comenzará el 30 de diciembre próximo. En esa fecha, un primer grupo de bancos se integrará a una nueva Plataforma de Intercambio de Información. Esta plataforma fue seleccionada por la Asociación de Bancos. La meta es que, para el 30 de julio de 2026, el sistema esté en funcionamiento con la participación de varias instituciones. Esta herramienta permitirá compartir información de manera segura y ordenada.
La Asociación también presentó lineamientos para transferencias internacionales hechas por personas físicas. A partir del 30 de junio de 2027, se recomienda que estas operaciones se realicen únicamente entre cuentahabientes. Si alguna transferencia se paga en efectivo, el usuario deberá presentar una identificación oficial vigente y proporcionar al menos un dato biométrico. Además, los pagos estarán limitados a 350 dólares por transferencia y no más de 900 dólares por mes por persona receptora.
La Asociación de Bancos propondrá que las instituciones no bancarias que realizan pagos de remesas también adopten estas medidas. De esta forma se busca establecer reglas más claras y uniformes para todas las operaciones que involucren efectivo.
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